как понять куда ставить it а куда it's в предложениях, почему в предлодении I feel bad when it rains in the holidays. стоит it? ведь когда мы говорим о погоде обычно стоит it's​

Здесь "It" не одно. It rainS. Эта s говорит о наличии Present Simple. Так что здесь всё правильно.

Тут такая тема: есть некоторые слова, которые могут быть как существительными, так и глаголами.

В английском языке есть строгая расстановка слов в предложении: подлежащее, сказуемое, дополнение, обстоятельство. Т.е. на втором месте должен быть глагол. Если глагола нет, используем Is.

Возьмем Ваш пример

It rains-rain-глагол, добавляем -s, т.к. Present Simple, третье лицо (it)

It is rain-is-глагол. Если переведем на русский, получим просто ,,дождь,, глагола нет, значит нужно использовать is.

К слову, это безличные предложения, там вообще отдельная тема.

snow, drizzle, hail-тоже относятся к группе слов, которые могут быть и глаголами, и существительными, используются в безличных предложениях.